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如何保证您的财富留给子女?

张先生夫妇二人以现金和银行资产作为保费认购私募人寿保险 (PPLI),夫妻二人被指定为受保人,他们的孩子被指定为受益人。

张先生夫妇和两个孩子目前定居中国,老大在美国读书,老二计划去欧洲学习,他们在海外多处地方拥有房产和银行资产。为了提高他们资产的全球流动性,一家人正在申请葡萄牙(作为欧洲申根国之一)黄金签证。然而未来子女如何继承他们的海外资产,以及如何处理税收等相关问题上,他们遇到了很大的困难。

目标:

  • 获得独家量身定制的投资策略;
  • 国际公认的继任计划,以确保无论父母和子女居住在哪里,遗产都可以轻松、顺利和安全地传承;
  • 流动性资产的未来使用;
  • 各个国家不同银行资产的集中报告;

解决方案:

张先生夫妇二人以现金和银行资产作为保费认购私募人寿保险 (PPLI),夫妻二人被指定为受保人,他们的孩子被指定为受益人。

成果:

  • 张先生夫妇可以从PPLI 中提取部分资金,以便为他们在美国的大孩子购买房产;
  • 清晰直接的继承结构促进家庭关系和睦;
  • 他们的孩子可以很容易地证明他们作为受益人的权利,无论居住地和国籍,接受政策并快速简单地进行。
  • 政策组合受益于长期递延税款。

什么是私募人寿保险 (PPLI)/ 单位挂钩人寿保险?

PPLI 是久经考验的国际公认工具,在很多家庭发挥了重大的作用。整个 PPLI 不受监管变化的影响,可以适应亚洲、欧洲或美国的搬迁。

PPLI 是保险公司与个人之间的合约,取决于人的生命/寿命。赔付标准取决于投保人的死亡的时间/寿命,赔付标准又由投资组合价值和附加的固定保险金额构成。在 PPLI 合同期间,提款、退保和修改受益人是没问题的。

The content of this information does not constitute any specific legal advice; the latter can only be given when faced with a specific case. Please contact us for any further clarification or information deemed necessary in what concerns the application of the law.

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